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Imaginez que vous possédiez un morceau du «Buckingham Palace» ou du «Mona Lisa Painting». Évidemment, vous ne pouvez pas vraiment acheter un morceau de l’un de ces précieux morceaux, mais les concepts modernes ont maintenant permis de littéralement «posséder une part» d’un actif, et pourquoi pas l’un de ces actifs prestigieux?
Tokenisation des actifs
Dans le monde moderne d’aujourd’hui, presque chaque actif a une propriété singulièrement définie. En d’autres termes, chaque bien, comme un bien immobilier, des œuvres d’art ou même votre équipe sportive préférée, a une propriété singulièrement définie.
Cependant, la technologie de la blockchain a le potentiel de changer complètement le paysage de cet « actif défini ». La blockchain permet à un actif d’être tokenisé de telle sorte que chaque actif puisse être divisé en plusieurs fractions. Chaque fraction peut appartenir à différentes entités. En d’autres termes, la tokenisation des actifs permet à tout actif d’avoir une propriété multiple clairement définie.
L’actif, détenu en fraction par plusieurs parties, peut être symbolisé à l’aide de jetons de sécurité. Ces jetons sont levés sur une plateforme de blockchain et ils sont soutenus par un actif sous-jacent réel. L’importance d’un jeton de sécurité est qu’il facilite des actions définies, verse des dividendes et perçoit des bénéfices. Chaque jeton de sécurité représente des parts équivalentes de l’actif sous-jacent. Par exemple, un terrain immobilier d’une valeur de 100 000 $ peut être divisé en 1 000 jetons de sécurité, chaque jeton valant 100 $.
Excitant, non?
Que peut-on tokeniser?
La tokenisation a ouvert potentiellement de nouveaux domaines qui ont encore élargi les possibilités. Cela comprend la symbolisation des actifs incorporels tels que les droits d’auteur, les brevets, les actions et les obligations ainsi que les actifs enchevêtrés tels que les terres, les métaux précieux ou même des œuvres d’art exclusives.
Les jetons de sécurité permettent en outre l’échange, l’achat ou la vente de ces jetons. Les jetons utilitaires ou les crypto – monnaies ont tendance à perdre de la valeur car ils n’ont pas de véritable support. Mais comme les jetons de sécurité représentent un actif tangible ou intangible sous-jacent, leurs caractéristiques comportementales sont différentes de celles des jetons d’utilité.
Actions de la société
Disons que vous voulez investir 1 000 $ pour acheter des actions publiques de quelques sociétés. Cependant, le montant de l’investissement élimine des organisations importantes comme Google, car le prix de leur action est supérieur à 1 000 $ . De plus, si vous investissez même une action avec Google, cela élimine automatiquement la possibilité de diversifier votre portefeuille en investissant dans plusieurs actions.
La tokenisation vous permet d’acheter des actions de ces sociétés importantes en vous permettant d’acheter des fractions d’une action. Par conséquent, au lieu d’acheter une action, vous pouvez choisir d’acheter 1 / 4ème de l’action et recevoir des rendements ou des bénéfices ultérieurs. De plus, cela vous permettrait également de diversifier votre portefeuille à partir du même montant d’investissement.
Tokeniser des instruments financiers comme les actions de sociétés permettrait en outre d’augmenter la liquidité du marché. Il favorise également l’inclusivité en s’adressant à un public plus large, indépendamment de la valeur ou du prix.
Immobilier
L’un des domaines où la tokenisation peut conférer la valeur maximale est le secteur immobilier. Cela est dû à plusieurs raisons. Notre secteur de l’immobilier conventionnel présente de multiples lacunes. Cela inclut exclusif avec des barrières à l’entrée élevées, divers goulots d’étranglement, une liquidité réduite et largement opaque.
L’immobilier Tokenisé permet de diviser un bien immobilier ou un terrain en plusieurs fractions sur la blockchain. Chaque fraction représente une part du bien immobilier. Essentiellement, la tokenisation facilite la propriété fractionnée d’un actif immobilier. Cela peut en outre offrir un certain nombre d’avantages.
Tout d’abord, il élimine les barrières immobilières en termes de montant d’investissement nécessaire. N’importe qui peut acheter des actions d’un bien immobilier et bénéficier en outre soit d’avantages locatifs, soit du rendement d’un investissement immobilier. Ensuite, il augmente la liquidité qui coule sur le marché en permettant l’inclusivité sur le marché. Troisièmement, il permet également d’investir dans des espaces offrant un rendement plus élevé mais difficiles d’accès. Exemple concret: places de stationnement à jetons. En dehors de cela, cela favorise également la transparence avec la blockchain dans tout processus immobilier.
Stablecoins
Les Stablecoins sont probablement l’application de tokenisation la plus simplifiée. Les Stablecoins sont des crypto-monnaies liées à une monnaie fiduciaire comme le dollar américain ou l’euro.
La blockchain présente de multiples avantages en raison de son protocole principal. Pour les transactions financières, il peut offrir divers avantages, notamment des transferts instantanés, des transactions transfrontalières, des frais négligeables et une sécurité beaucoup plus élevée que nos instruments traditionnels. De plus, une application pratique avec tous les avantages mentionnés ci-dessus existe déjà, à savoir le bitcoin.
Les pièces stables qui sont adossées aux monnaies fiduciaires sous-jacentes peuvent être utilisées pour des secteurs comme les envois de fonds transfrontaliers. Cela impliquerait un processus financier qui est une approche facile, instantanée et peu coûteuse.
Financement
La blockchain offre des avantages fondamentaux en matière de financement. Le premier, mais pas rétrospectivement à la tokenisation, est que la blockchain a fourni une plate-forme pour lever des fonds. Une variété d’ICO et de startups blockchain ont collecté des fonds pour leurs projets via des jetons. Les startups peuvent toucher un plus grand nombre d’investisseurs même sans plateforme et par la suite, les investisseurs peuvent trouver un certain nombre de projets à mettre en commun avec leur argent.
Grâce à la tokenisation, les parts des fonds peuvent être distribuées sur un registre de la blockchain. Cela garantit en outre un échange efficace d’actions sur la blockchain elle-même. Par conséquent, la propriété des actions du fonds est clairement définie. Semblable aux actions de la société, la tokenisation fournit une propriété fractionnée du financement et permet donc une liquidité plus élevée.
De plus, des obligations légales différentes selon les paramètres peuvent également être programmées dans la blockchain. Cela permet uniquement aux parties éligibles de participer au processus de financement. La tokenisation de la blockchain supprime également la nécessité pour les intermédiaires de surveiller le processus. La plupart des tâches peuvent être automatisées à l’aide de contrats intelligents et ainsi réduire les frais supplémentaires.
Matières premières
Du sucre au café , divers facteurs affectent le marché, notamment l’emplacement, l’offre et la demande, les taux de change, etc. Avec un certain nombre de facteurs définissant le prix en temps réel des produits individuels, il a donné lieu à des fraudes.
L’achat et le négoce de matières premières ont toujours été entre les mains de grands investisseurs institutionnels. Alors que des millions de marchandises s’échangent chaque jour, une grande partie est réalisée par de grands acteurs. La tokenisation permettrait aux investisseurs de détail de faire partie de ce marché en permettant des investissements ne valant que quelques dizaines de dollars.
La tarification en temps réel est désormais largement manipulée par la fraude et la corruption sur le marché des matières premières. La blockchain facilite un registre distribué qui est transparent et accessible à chaque membre à capacités égales. Avec une plus grande transparence et des actions vérifiables, il deviendrait facile de surveiller le prix en temps réel des produits.
En outre, la tokenisation peut également contribuer aux activités opérationnelles du marché des produits de base d’un milliard de dollars. Cela peut aider à réduire les frais administratifs et les coûts supplémentaires. La tokenisation peut aider à générer une liquidité et une efficacité plus élevées sur le marché.
